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钱宝网非法集资案调查

2019-04-11 06:58:09来源:励志吧0次阅读

"钱宝"非法集资案调查

作者:白阳 朱国亮来源:人民-《人民》

因违反国家相关规定,采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。2017年12月26日水肥一体化系统
,钱宝实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明,向警方投案自首。他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了,却把追随他的宝粉们推向了深渊。

据悉,在钱宝声名显赫时,张小雷曾多次与宝粉聚餐,并将此称为雷的盛宴。如今盛宴黯然落幕,露出背后狰狞的真面目。围绕此案的相关疑点,日前赶赴南京,实地采访办案民警、张小雷等主要犯罪嫌疑人和相关企业,还原钱宝系产业帝国背后的真相。

实为借新还旧

交押金、看广告、做任务、赚外快,这个颇具诱惑力的宣传语,是钱宝短短数年间快速崛起的秘诀。警方初步调查显示,钱宝以高额收益为诱饵,持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益的方式向不特定社会公众大量非法吸收资金,涉及的集资参与人遍布全国,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。

张小雷声称,钱宝的商业模式是建立一个络平台吸引用户注意力,当用户资源积蓄到一定规模后,再与广告商进行合作,搭建一个广告销售渠道。

为了积蓄用户,钱宝设计了签到做任务等方式。所谓的做任务分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等,不同的任务需要交纳数额不等的保证金,保证金越多则收益越高。

以广告任务为例,参与人需要点击收看钱宝提供的广告。但据张小雷和多位公司高管供述,平台开办以来几乎没有外部品牌投放广告,其任务主要是从上随意找来的广告以及公司内部视频等。

在钱宝的宣传中,参与人完成任务获得收益的行为被称为领工资。不少参与人告诉,任务几分钟就能做完,只要按规定完成每日签到和任务,获得的工资就能达到40%60%的收益率。办案民警表示,看广告的行为不可能产生这样高的收益。

江苏三法律师事务所律师王炜说,正常的工资报酬应该与劳动量挂钩,但本案中所谓的工资直接与保证金的数额挂钩,实质上并非是真正的劳动报酬,只是对本金利息一种掩人耳目的说法。

获悉,钱宝上推出任务的同时,也下提供各类高收益投资产品。以2014年底推出的苏河二期产品为例,约定投20万元3年后给予144万元的回报,后又将线下产品转为线上。

在高息回报的诱惑下,钱宝会员规模迅速扩张。张小雷称,截至案发时,钱宝日活跃用户达百万。

如此规模的用户意味着一笔巨额利息开支。张小雷坦言,钱宝吸收用户的保证金是解决资金问题的主要方式。钱宝公司线下产品总负责人端某也证实,从用户吸收来的资金并没有经过第三方托管,而是进入了企业资金池账户和张小雷的个人账户吸音布批发
,其中大部分用于兑付老用户的本金和收益。

这么高的利息肯定不可能长久存在。我自己从没有主动在钱宝上投资,也劝我身边的人不要参与钱宝投资。钱宝公司战略发展研究中心主任杨某说。

谎言堆砌的产业帝国

为了维持高息支付的链条,需要吸引更多的资金支持。为此,张小雷精心炮制了一个钱宝系产业帝国的假象。

在钱宝铺天盖地的广告宣传中,钱宝系企业有70余家,涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。但警方调查显示跆拳道服供应
,有实际经营的公司只有20余家,产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息,且这些公司大部分是内部关联交易,极少有外部利润来源。

为了强化自身光环,张小雷还将旗下的一些项目包装成前景广阔的优质资产大肆炒作。然而在实地探访后发现,这些项目的真实情况与宣传内容相去甚远。

以 江北智慧城为例,广告中声称占地200多亩、综合市值将近200亿。据警方调查,钱宝公司获得此地块时的花费为12亿余元。在项目现场看到,工地上长满荒草,两栋大楼只有外立面做了装修,内部还是毛坯状态。南京市国土局浦口区土地交易所负责人说,这块地为科研设计用地,增值空间有限,按照规划不能随意变更,不能用于开发住宅。

钱宝公司另一处被包装为价值达100亿的老山森林公园度假村项目,是钱宝系企业花了2亿多元购买的航空用地。国土部门有关负责人表示,这块地的规划用途和出让合同都约定了只能用于航空员工宿舍、候机楼、航空旅客住宿等,不能用作一般商业开发。

2013年,江苏吉信甘油科技有限公司被钱宝系企业收购,这家原本在淮安默默无闻的化工厂自此摇身一变被吹嘘为亚洲、年利润逾2亿的企业。了解到,该厂年设计生产能力为10万吨,但2017年的实际生产量为4.8万吨,即便在江苏省内也不突出;从企业纳税申报表和会计报表来看,2016年该厂营业额为2.57亿元,净利润仅为1166万元。

至于让不少参与人津津乐道的成都钱宝足球俱乐部,根据警方调查报告,2016年俱乐部净资产为-1879万元,借款7000余万元,还拖欠数百万元的球员工资,已经资不抵债。

办案民警介绍,张小雷一方面通过营销造势打造钱宝系企业财大气粗的虚假形象,一方面塑造亲民形象拉拢人心。多位参与人表示,张小雷平时经常做直播与用户互动,把参与投资的用户亲切称为一起做事业的合伙人,每年还会带着用户参观项目、发起一些公益活动,从而取得参与人的信任。

一场预备三年的自首计划

越来越大的资金缺口,让这场骗局日益难以为继。张小雷表示,近年来公司每年都会出现一两次用户挤兑事件。据钱宝公司高管康某回忆,在去年8月钱宝的一次集中挤兑中,公司通过延长提现的到账时间、提高线上任务的收益率和提高快速提现手续费,才惊险地度过了危机。事实上,在无法维系资金骗局后,张小雷已无路可走。

我为这一天已经准备了三年。在看守所的高墙内,张小雷坦言,钱宝违反国家相关规定采用借新还旧的方式向投资人吸收资金,窟窿已经填不上了。据警方初步调查,钱宝系企业的资金和资产已远远无法填补未兑付的集资参与人的本金缺口。

讽刺的是,张小雷此前比作亲人般存在的宝粉,终被彻底抛弃了。张小雷说:宝粉们的损失是由我造成的,我愿意承担法律。

一位参与人表示,自己起初对钱宝的高收益也有顾虑,但被张小雷包装出来的实力欺骗了,于是决定赌一把。投进去的22万元里有11万是借的,我恨张小雷,也怪自己太贪婪。他懊悔地说。

我的行为触犯了相关法律,对于投资人造成的损失我深表歉意。我愿意接受法律的制裁。我愿积极配合相关部门妥善处理善后事宜,争取宽大处理。张小雷说。

南京大学刑法学教授孙国祥指出,近年来非法集资犯罪手段不断翻新,极具隐蔽性欺骗性。钱宝以完成任务获取高额收益为诱饵,收取用户保证金,并采用吸收新用户资金兑付老用户本金及收益的方式,其运行模式具有庞氏骗局的特征,一旦蔓延,将对金融体系乃至社会稳定产生巨大冲击,严重影响实体经济发展。

据悉,目前南京市公安机关正在加快案件侦办进度,全力以赴开展追赃挽损工作,限度挽回集资参与人的损失。警方表示,公安机关已开通钱宝用户配合调查取证受理登记平台,希望集资参与人及时、主动报案、登记信息,以维护自身合法权益;同时,请集资参与人依法表达诉求,不信谣、不传谣、不受蛊惑,不组织、参与各类非法活动。

(新华社南京1月20日电 白阳、朱国亮)

《 人民 》( 2018年01月21日 04 版)

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